“Se os depositantes do SVB não forem curados, os conselhos corporativos terão que insistir que suas empresas usem dois ou mais dos quatro bancos GRANDES exclusivamente. O que esmagará os bancos menores. E tornar o problema muito grande para falhar muito pior”, escreveu sócio da Benchmark, Eric Vishria.
If SVB depositors aren"t made whole, then corporate boards will have to insist their companies use two or more of the BIG four banks exclusively.
Which will crush smaller banks.
AND make the too big to fail problem way worse.
(SVB equity holders are wiped. That"s fine.)
— Eric Vishria (@ericvishria) March 11, 2023
Desde sua fundação, há quase 40 anos, o SVB se tornou uma peça central de finanças na indústria de tecnologia, especialmente para startups e VCs que investem nelas. A empresa era conhecida por estender serviços bancários para startups em estágio inicial, que teriam lutado para obter serviços bancários em outro lugar antes de gerar um fluxo de caixa estável. Mas a própria empresa enfrentou problemas de fluxo de caixa este ano, à medida que o financiamento inicial secou e seus próprios ativos foram bloqueados em títulos de longo prazo.
A empresa surpreendeu os investidores na quarta-feira com a notícia de que precisava levantar US$ 2,25 bilhões para fortalecer seu balanço e que havia vendido todos os títulos disponíveis para venda com prejuízo de US$ 1,8 bilhão. As garantias dos executivos do banco não foram suficientes para impedir uma corrida, e os depositantes retiraram mais de US$ 42 bilhões até o final do dia de quinta-feira , estabelecendo a segunda maior falência de um banco na história dos Estados Unidos.
De acordo com o “The Wall Street Journal” essa foi a segunda maior falência bancária da história dos Estados Unidos. Além disso, a instituição é a maior a quebrar desde o colapso no sistema financeiro americano em 2008, que, à época, gerou uma crise mundial.
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